El pasado jueves 18 de septiembre participé como conferenciante en la Summer School Blockchain organizada por el Grupo de Investigación BISITE en el marco del Proyecto Cyber Secure Digital Token Platform (CSDT), que se desarrolla con el Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE). La intervención tuvo lugar después de la del divulgador científico José Luis Crespo Cepeda (@QuantumFracture), que abordó cuestiones básicas sobre la computación cuántica.
En esta ocasión, mi intervención se centro en los instrumentos de la Unión Europea (UE) en materia de prevención de la financiación del terrorismo y criptoactivos. En ella analicé cómo la UE ha respondido a los riesgos que plantea el uso del blockchain y los criptoactivos en la financiación del terrorismo. Para ello, partí del cambio de paradigma tras los atentados del 11-S y de cómo el terrorismo yihadista global ha obligado a los Estados y a la UE a reforzar sus marcos legales frente al blanqueo de capitales y la financiación ilícita. En este contexto, expliqué la evolución normativa europea, desde la Directiva (UE) 2015/849 hasta los recientes Reglamentos de 2024, que imponen obligaciones de trazabilidad, transparencia y supervisión a proveedores de servicios de criptoactivos, con el fin de cerrar las brechas regulatorias que explotan las redes criminales y terroristas.
Además, en la segunda parte, subrayé la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (ALBC) como un salto cualitativo hacia un modelo centralizado de supervisión, con competencias directas, tecnologías avanzadas de análisis de blockchain y un papel clave en la cooperación transfronteriza. En mis conclusiones, destaqué la necesidad de conjugar innovación tecnológica y seguridad, al tiempo que se fomenta una cultura de cumplimiento y se refuerza la cooperación público-privada. En un ejercicio de prospectiva, adviertí que fenómenos emergentes como las DeFi, las stablecoins o las DAOs plantearán nuevos retos y que, la UE, deberá combinar regulación flexible, capacidades técnicas avanzadas y diplomacia financiera internacional para anticiparse a las futuras amenazas.
